银行如何发现信用卡套现行为？

01 大额整数刷卡
日常消费中，很少出现大额整数账单，有零头的居多。而信用卡套现的一个重要特点就是持卡人经常刷出大额、整数账单。
　02 额度使用率高
连续几个月，信用卡使用额度占总额度的80%，甚至90%以上，与持卡人的生活水平、收入水平不符，这种情况也会被怀疑是在利用信用卡套现。
03 刷卡地（商户）单一
如果刷卡地（商户）过于单一，例如几天内在同一台或几台pos机上重复操作，或每月固定时间在相同的几家商户（包括网购）消费，也是明显的套现行为。
04 资金回流明显
持卡人在商户消费后不久，账户内就收到一笔资金，且金额接近刷卡金额。
05 刷卡金额不合理
刷卡金额与商户的性质明显不符合。例如在超市消费上万元，在小饭馆消费上万元，这类不合理的消费行为，银行都会重点监控。
06 刷卡失败后仍继续刷卡
有的持卡人在操作套现的过程中刷卡失败，于是不断修改金额继续刷卡，直到成功为止。这是明显的套现行为，会触发银行的风险机制。
银行监控信用卡的方法
远不止以上6种
在这里就不一一列举啦
信用卡套现行为，不仅不能从根本上解决问题，还扰乱了市场，触犯了法律，可谓后患无穷，在此建议大家，不要心存侥幸，要合理、正确地使用信用卡哦！